Универсальная схема для понимания систем стимулов в криптовалютной и фиатной сетях – часть 2. (Первая часть статьи здесь).
Пролог
Франция, XVIII век
В этом разделе в большом количестве содержатся цитаты из нескольких источников (1, 2, 3, 4 [все – англ.]), упорядоченные автором с целью придания стройности повествованию. (прим. автора)
«Система Лоу привлекала не только богатых инвесторов. В ней спешили поучаствовать представители всех слоёв французского общества. Ямщики и повара сколачивали миллионные состояния в считаные дни. Торговля была сосредоточена на маленькой парижской улочке, на которой жил Джон Лоу, рю Кенкампуа. Каждый день там собирались толпы людей, выкрикивающих цены покупки и продажи акций Миссисипской компании (позже она стала называться «Компанией Индий», фр. «Compagnie des Indes») и заключавших сделки прямо на месте.
Джон Лоу был автором новой фискальной и монетарной системы. Он убедил французское правительство позволить ему открыть банк, наделённый правом выпуска бумажных денег, или банкнот, и сбора налогов. [Его предприятие поддержал губернатор форта Сент-Джордж в Южной Индии, Томас «Даймонд» Питт, сделавший состояние на том, что контрабандой вывез из Индии алмаз Регента и впоследствии продал его Филиппу II, герцогу Орлеанскому.] Казалось, что бумажное состояние Джона Лоу, созданное на транспортировке 6000 поселенцев и 3000 рабов во французскую колонию в Луизиане, попросту отменило нормальные правила экономической жизни.
Однако теория денег Лоу была неполной. Он упустил из виду то, какое влияние выпуск миллионов акций окажет на объём денежной массы и, как следствие, на уровень инфляции. Лоу продолжал выпускать всё больше и больше банкнот для подпитывания покупательского спроса на акции компании. После размещения компании количество находящихся в обращении банкнот и монет увеличилось на 186%. Цены росли на 23% в месяц.
Джон Лоу утрачивал контроль над собственной системой. Он предложил постепенно, в течение нескольких месяцев, снизить стоимость акций компаний на 50%. Спекулянты тут же начали их распродавать. Наиболее умные и предприимчивые уже успели покинуть Францию и на полученные доходы скупали драгоценные металлы и камни. Другие в поисках ликвидности покупали главным образом землю. Чтобы поддержать стремительно падающую цену, Лоу открыл офис компании, скупающий её акции по фиксированной цене 9000 ливров. Банк тоже закупил довольно большое их количество, и количество банкнот в обращении выросло ещё на 600 миллионов. Однако банкноты тоже утрачивали доверие в глазах людей: многие теперь обменивали их на золотые и серебряные монеты.
Для защиты металлических резервов банка был введён запрет на накопление наличных денег. Цена золота и серебра взлетела, и их экспорт был запрещён. Компании Лоу было выдано разрешение на проведение обысков в частных жилищах и конфискацию обнаруженных драгоценных металлов. Перевозка жемчуга, бриллиантов и драгоценных камней тоже оказалась под запретом и каралась огромными штрафами и конфискацией. Серебро было под запретом, действовало строгое ограничение по весу. И на этом мы закончим эту историю. Были ещё неприятнейшие волнения на улицах Парижа, в которых десятки людей были раздавлены в толпах вкладчиков, отчаянно пытавшихся забрать свои монеты из ещё не закрывшихся банков. Франции понадобилось не одно поколение, чтобы оправиться от последствий этого коллапса».
Наше время
Эпоху, наступившую в 1960–1970-х гг., после отмены золотого стандарта, принято рассматривать как научное новшество, которое позволило современной мировой экономике масштабироваться после Второй мировой войны и избежать повторения Великой депрессии.
Как я уже писал в предыдущей статье, дизайн системы превалирующей модели национальной сети полагается на использование кастодиальной схемы банковского кредита для представления единой комбинированной монетарной и валютной плоскости. Эта кастодиальная система банковского кредита затем представляется пользователям сети как деньги в форме банковских депозитов и физических банкнот. Контракты торговой сети, включая и финансовые инструменты, полагаются на уравнение спроса и предложения в отношении этих банковских кредитов для (а) измерения восприятия единиц стоимости и (б) установления относительных ценовых сигналов для товаров и услуг.
Затем уровни управления единой монетарной и валютной плоскостью манипулируют восприятием единиц стоимости и сигналов относительных цен для товаров и услуг, чтобы оказывать влияние на когнитивный процесс и контролировать поведение пользователей с целью достижения целевого результата.
Любопытная особенность плоскости фиатной монетарной системы состоит в том, корректировка объёма выпуска валюты в ней рассматривается в качестве механизма достижения целевых показателей, устанавливаемых уровнем управления. В частности, возможность манипулирования заинтересованными сторонами объёмом предложения валюты рассматривается в этой модели как функция, а не как ошибка, нарушающая интересы пользователей сети. Преимущества, предоставляемые этой моделью, выглядят следующим образом:
Далее мы исследуем:
- достигла ли фиатная модель контроля своих целей согласно ею же определённым критериям;
- встроенную операционную логику модели;
- влияние этой встроенной операционной логики на пользователей сети; а также
- отвечает ли криптовалютная модель открытого консенсуса адекватным образом на вопросы, которые были подняты фиатной моделью.
Затем, вооружившись полученными ответами на эти вопросы и концептуальной схемой Накамото, мы постараемся лучше понять топологию фиатной и криптовалютной сетей на уровне дизайна стимулов их участников.
А начать я предлагаю со своеобразного концептуального конструктора.
Глава 5: Поиграем с конструктором
Представьте, что Amazon вводит новое правило, согласно которому все пользователи, вместо долларов США, должны использовать для доступа к платформе и покупок некие кредиты Amazon. Представьте также, что эти кредиты можно получить только непосредственно от Amazon и с использованием кредитов Amazon. У пользователей остаётся два варианта: перейти на другую платформу, не требующую использования кредитов Amazon, либо найти способ получить кредиты Amazon, необходимые для пользования сервисом.
Теперь давайте предположим, что, помимо возможности навязать всем своим клиентам использование собственных кредитов, Amazon также имеет возможность запретить кому-либо оказывать аналогичные услуги. Как только они введут в силу этот запрет, у пользователей не останется иного выбора, кроме как пользоваться Амазоном.
Поскольку у пользователей больше нет возможности пользоваться другими сервисами, они вынуждены искать способ как-то заполучить кредиты Amazon. Amazon же решает собственноручно созданную проблему курицы и яйца через введение услуги кредитования. Это позволяет пользователям брать займы в кредитах Amazon и использовать их для доступа к сервису. Но поскольку эти кредиты получены в виде займа, в установленный срок их необходимо вернуть.
Но что, если у пользователей недостаточно кредитов для погашения долга, поскольку они потратили часть из них на пользование сервисом? Это проблема. В этом случае пользователи могут занять кредиты у знакомых, выполнить в обмен на них какую-то работу для других пользователей сети или даже, в крайнем случае, перевести в пользу Amazon активы, стоимость которых будет соответствовать стоимости кредитов, которые они остались должны. Но смогут ли они когда-либо освободиться от долговой нагрузки после того, как это колесо начало раскручиваться.
Пользователи, в сущности, попадают в бесконечный цикл, когда им приходится расплачиваться за сервис при помощи этого же сервиса, но, поскольку они не могут этого сделать и иного выбора у них нет, они вынуждены брать займы и создавать для себя долговую нагрузку. То есть, чтобы рассчитаться по текущему долгу, они вынуждены оформлять новый заём. Пользователи попадают в ловушку Молоха, состоящую из правила о принуждении третьей стороной, принудительных обновлений сети и системы стимулов на основе долга, которую я описывал в предыдущей статье.
Нынешняя фиатная денежная система ничем не отличается.Ключевые скрытые предпосылки структуры стимулов фиатных денег таковы: деньги (1) существуют в виде долга в форме валютных банкнот и (2) навязываются пользователям в качестве общего стандарта через монополию государства на насилие. Это очень важное наблюдение, которое часто игнорируется большинством исследователей. И даже те, кто мог бы подписаться под этим утверждением, вполне могут не иметь ясного понимания того, какие последствия такая структура несёт для пользователей сети с течением времени.
«Главная проблема обычных валют состоит в том, что для их работы необходимо доверие. Пользователи вынуждены доверять центральным банкам в том, что те не будут действовать в ущерб относительной стоимости управляемой ими валюты, при этом история фиатных валют полна примеров нарушения этого базового доверия. Пользователи вынуждены доверять банкам в вопросах хранения и электронного трансфера своих денег, но те используют деньги пользователей для выдачи кредитов, оставляя на своих счетах лишь небольшую их часть и провоцируя волны кредитных пузырей. Мы вынуждены доверять им в вопросах конфиденциальности своих данных – в том, что злоумышленники не смогут использовать наши личные данные для вывода денег с банковских счетов, – Сатоши Накамото.
Действительно, как я уже говорил в главе о принудительном обновлении сети первой статьи, «деньги», хранимые банками, никогда не были в первую очередь нашими деньгами. Эти деньги существуют в виде долга, как банковский заём, который принудительно навязывается пользователям уровнем управления фиатной системы.
Фиатная система переопределила деньги, превратив их в сетевой сервис, который поставляет в систему валютные единицы. Это сервис управляется монополией, которая вынуждает пользователей брать займы в валютных единицах, а затем платить комиссию за пользование ими в тех же валютных единицах. Сети и её участникам попросту не оставляется иного выбора, кроме как пользоваться этим сервисом. По мере роста числа пользователей сети и их активности, они занимают всё больше и больше валютных единиц, и общий долг системы продолжает расти.
Глава 6: Пересматривая канонический нарратив
6.1 Треугольник Молоха
Канонический нарратив существующей фиатной системы состоит из трёх частей.
Первая часть
До создания Федеральной резервной системы доминирующими формами валюты были частные банкноты – векселя, – выпускаемые по государственной лицензии коммерческими банками, общественными кредитными союзами и даже торговыми компаниями. Технологические ограничения бумажных банкнот и отсутствие их цифрового эквивалента означали, что эмиссия этих банкнот и точное отражение в регистре их использования было проблематичным. Это служило оправданием для проведения наделённой полномочиями третьей стороной принудительных обновлений сети и навязывания пользователям фиатной сети одного униполярного поставщика валюты. Таким образом, современная парадигма центрального банкинга в фиатных системах была создана наряду с Федеральным резервом для обеспечения дальнейших принудительных обновлений сети.
Вторая часть
Расширение парадигмы централизованного контроля денег рассматривалось как рецепт против повторения Великой депрессии, когда нестабильность цен, потеря покупательской способности, снижение экономической активности, учащение случаев конфискации активов и отсутствие адекватного объёма предложения валюты – всё это в совокупности привело к катастрофическим потерям для пользователей государственной сети. Страх и необходимость предотвратить повторение этой ситуации создали контекст для централизованного контроля денежной массы облечённой властью третьей стороной.
Третья часть
Парадигма центрального банкинга в фиатной системе теперь позволяет создавать деньги через централизованно контролируемое предложение банковского кредита. Деньги для пользователей сети приняли форму долга и выпускались в форме централизованно контролируемого кредитного предложения. Но необходимо было ещё отрегулировать общий объём предложения валюты для соответствия рыночному предложению и спросу на товары и услуги. Утверждалось, что возможность добавления в сеть на постоянной основе большего объёма банковских кредитов для пользователей будет способствовать большей экономической активности сети. Золотой стандарт стал рассматриваться как препятствие для достижения этой цели, и от него полностью отказались в пользу системы стимулов, основанных на долге.
Различные механизмы банковского кредитования использовались для односторонней коррекции объёма денежной массы и стимулирования сетевой активности для достижения определённых политических целей. Этот процесс централизованного управления уравнением спроса и предложения в отношении банковских кредитов сети и регулирования потока валютных единиц в системе был представлен как функция, которая принесёт пользователям выгоду за счёт стабилизации их покупательской способности и рыночных цен. Давайте остановимся на этой теме подробнее, вернувшись к основным принципам и вспомнив разницу между реальной стоимостью, воспринимаемой ценностью и сигналом относительной цены.
6.2 Цена и стоимость
Реальная стоимость – это своего рода показатель значимости, присваиваемый различным товарам и услугам. Сигнал относительной цены – это единица измерения, используемая для выражения этой стоимости. Разные пользователи воспринимают это значение по-разному. Зимняя куртка может быть чрезвычайно ценной для тех, кто живёт при минусовых температурах, и не иметь никакой ценности для тех, кто живёт в пустыне. В результате можно сказать, что понятие ценности очень субъективно и зависит от мышления пользователя и его точки зрения. Оно не может быть непременно нормализовано для большого супермножества пользователей в отсутствие общего стандарта для выражения в общих единицах измерения субъективного восприятия ценности каждым пользователем.
В то же время сам сигнал относительной цены является функцией от количества расчётных единиц в плоскости монетарной системы. Им можно манипулировать, добавляя или убавляя количество валютных единиц, доступных для пользователей плоскости фиатной монетарной системы. Любое изменение ценового сигнала влияет на воспринимаемую ценность данного товара или услуги, заставляя пользователей думать, что его ценность изменилась. Тогда как на самом деле эта воспринимаемая ценность имеет мало общего с относительной реальной стоимостью товара или услуги для этого пользователя.
Аргумент уровня управления фиатной системой состоит в том, что объединение и контроль над плоскостями монетарной и валютной систем может помочь уровню управления контролировать цены на активы и их воспринимаемую ценность. А также в том, что такой контроль необходим для обеспечения стабильности цен и сохранения покупательской способности пользователей сети.
При этом умалчивается, что эти денежно-кредитные политики применяются для контроля и манипулирования восприятием пользователей ради достижения собственных целей. И хотя с административной точки зрения эти меры можно счесть эффективными, результаты такой политики совершенно противоположны декларируемым целям обеспечения ценовой стабильности и сохранения покупательской способности.
Если пользователи вынуждены использовать только одну плоскость монетарной системы, а центральная власть обладает полномочиями для принудительного обновления правил сети в рамках этой плоскости, значит, центральная власть может влиять на воспринимаемую ценность через изменение различных параметров предложения и спроса. Но, поскольку пользовательские предпочтения имеют тенденцию стремиться к равновесию, как только они осознают истинную ценность и то, что предыдущий период был лишь временным пузырём, конечный эффект заключается в том, что пользователи, в среднем, теряют своё благосостояние и покупательскую способность. Это напоминает о том, что произошло, когда Джон Лоу стал искусственно поддерживать цены акций выше их рыночного уровня. Это привело к массовому выпуску банкнот, которые он обменивал на акции. Затем предпочтения людей вернулись к равновесному состоянию, и Миссисипская компания объявила о банкротстве.
Кризис жилищного кредитования 2008 года – это ещё один пример, на котором можно изучать влияние контроля со стороны уровня управления на плоскость фиатной монетарной системы. Уровень управления увеличил объём предложения доступных для заимствования валютных единиц, снизив процентные ставки по кредитам на покупку домов. Это привело к первоначальному всплеску цен на жильё, в результате чего всё больше людей стали инвестировать в дома исходя из их воспринимаемой ценности, способствуя тем самым формированию кредитного пузыря. Но когда пользовательские предпочтения по разным причинам стали возвращаться к равновесному состоянию, произошёл коллапс, в результате которого долговая нагрузка оказалась непосильной для пользователей. Пользователи теряли свои активы, их покупательская способность снижалась.
Очень важно понимать, что вливание в плоскость монетарной системы большего количества валютных единиц практически не влияет на реальную стоимость. Это только в моменте повышает цены, но истинная ценность при этом остаётся неизменной. Как только пользователи начинают осознавать формирование «пузыря» и пытаться извлечь выгоду из сложившейся ситуации, мы приходим к ситуации взаимного предательства («дефект-дефект», см. первую статью) и экономика схлопывается.
6.3 Инфляция и дефляция
Когда все пользователи сети вынуждены использовать только одну плоскость монетарной системы, как это происходит с фиатными валютами, уровень управления имеет возможность влиять на реальный и воспринимаемый экономический рост посредством контроля (а) механизма создания денег через банковский кредит и (б) выражения этого механизма в расчётных единицах для этой плоскости монетарной системы.
Это осознание, наряду с пониманием того, что такая власть может принимать решения, способные нанести экономике серьёзный ущерб, привело к спорам о сравнительных достоинствах инфляционных и дефляционных валют.
С монетаристской точки зрения, эта проблема решается через понятие сбалансированного бюджета, когда уровень управления поощряется к сокращению расходов, чтобы сократить разрыв между ВВП и валютным предложением, как это делалось в эпоху золотого стандарта. Напротив, с точки зрения сторонника кейнсианской теории, эта проблема решается путём наращивания объёма предложения валютных единиц и поощрения правительства тратить больше. Аргумент заключается в том, что некоторый избыток валютных единиц – это лучше, чем когда в системе ощущается их нехватка. Кроме того, утверждается, что вливание в систему большего количества валютных единиц стимулирует активность и экономический рост сети, даже если это и приводит к росту цен на товары и услуги и потере покупательской способности частью пользователей сети.
Стоит отметить, что спор между кейнсианским и монетаристским подходом имеет смысл только в том случае, если все пользователи вынуждены использовать одну плоскость монетарной системы. В системе криптовалют пользователи не ограничиваются одной плоскостью монетарной системы, как это происходит в парадигме фиатных валют. В результате отпадает и необходимость в манипулировании объёмом предложения валютных единиц. В криптовалютной системе стоимость товара может быть обнаружена посредством выбора пользователей, выраженного во взаимодействии спроса и предложения. Даже если облечённая властью третья сторона станет манипулировать объёмом предложения определённого токена, ничто не вынуждает пользователей использовать только эту сеть, что значительно снижает риск. Дизайн системы криптовалют способен препятствовать контролю третьей стороной всей плоскости монетарной системы и выполнению принудительных обновлений сети, которые бы подталкивали или принуждали пользователей делать выбор в пользу ситуации «дефект-дефект».
Более того, Биткойн использует также преимущества цифровых технологий и делимости до мельчайшей расчётной единицы, одного сатоши, равного 1/100.000.000-й от одного биткойна.
С настолько малой мельчайшей расчётной единицей, как сатоши, Биткойн гарантирует, что он всегда будет иметь достаточное количество расчётных единиц для выражения истинной стоимости рынка и подпитывания экономической активности. Это избавляет от необходимости регулировать общий объём предложения валюты для одной монетарной плоскости через принудительные обновления сети и контроль третьей стороны, чтобы генерировать сигналы относительной цены и манипулировать воспринимаемой ценностью. Если предположить, что в будущем мы достигнем такой точки, в которой экономический рост превзойдёт общее количество расчётных единиц, то пользователи не будут ограничены только сетью BTC. У них есть возможность пользоваться множеством иных сетей, в зависимости от предпочтений.
«Я всегда выступал за отмену Федеральной резервной системы и замещение её вычислительной программой, которая бы поддерживала темп прироста количества денег на постоянном уровне», – Милтон Фридман.
Глава 7: Топология фиатной сети
7.1 Ментальная установка фиатной сети
Ментальная установка пользователя фиатной сети выражает доминирующий мемплекс, предпочитающий доступный механизм разрешения, соблюдение которого обеспечивается третьей стороной.
В интервью, проводившемся в комнате со стенами, увешанными сертификатами облигаций, по которым можно было бы составить хронику финансирования американских железных дорог и инфраструктуры, Спречер провёл параллель между Нью-Йоркской фондовой биржей, образованной, как известно, в 1792 г. под платановым деревом, и технологией, способной изменить способ, каким потребители и компании покупают практически всё: «Биткойн не может выжить в виде мятежной и неподконтрольной идеи, – сказал он. – Чтобы развиваться, криптовалюты должны работать на установленной инфраструктуре. Они нуждаются в доверии и правилах, которые встраивались в нашу финансовую систему в течение многих лет. Им нужно то, доверие, которое олицетворяет большое демонстрационное табло Нью-Йоркской биржи».
()
Этот когнитивный язык побуждает пользователей выбирать и голосовать за различные формы институционально централизованных уровней управления, что позволяет этим избранным третьим сторонам в командной строке проектировать и развёртывать национальные сетевые протоколы или выполнять принудительные обновления сети для запуска и поддержания работы системы. Правительственные и гражданские организации, например, формулируют и внедряют законы, которые информируют и обеспечивают исполнение публичных и частных контрактов через логику насилия. Эти контракты являются исполняемыми программами, с которыми пользователи фиатных систем взаимодействуют ежедневно на безальтернативной основе. Контракты могут включать налоговые законы, процентные ставки или политические схемы, которые диктуют, как и где можно создать или использовать банковский кредит или валюту.
7.2 Дизайн стимулов в топологии фиатной сети
Поскольку модели управления фиатных сетей, нуждаясь в геометрии правила о принуждении третьей стороной, являются централизованными, уровни управления фиатной сети могут выполнять для всех пользователей принудительные обновления, скомпилированные по логике насилия (как, например, смена дизайна с золотого стандарта на фиатную валюту). Само определение слова «фиат» раскрывает его структурную геометрию, поскольку «фиат» по определению не обеспечен ничем иным, кроме законодательного требования о его использовании, выдвигаемого уровнем управления сети по отношению к своим пользователям.
Фиатная валюта, или банковский кредит фиатной сети, создаётся в форме долговых обязательств, которые должны возвращаться с процентами. Первоначальный выпуск фиатной валюты в качестве долга сети является ключевым элементом дизайна, который при этом часто упускается из виду. Он подразумевает, что обслуживание долга должно сопровождаться выплатой процентов.
Имейте в виду, что при выпуске начальной партии фиатных долговых единиц, долговых единиц, необходимый для выплаты процентов по ней, ещё не существует. Следовательно долговые единицы, необходимые для выплаты процентов, тоже должны быть заимствованы.
Создание новых фиатных долговых единиц по определению (как и с правовой точки зрения) требует выплаты дополнительных процентов, поскольку их выпуск также подразумевает заимствование. Таким образом, по мере циклического развития системы, проценты накапливаются, и пользователи должны либо брать больше займов, либо облагаться налогом для расчёта по процентам, что, в свою очередь, ещё больше увеличивает долг и подлежащие уплате проценты.
«Всякий раз, когда коммерческие банки предоставляют кредит, они создают деньги банковского оборота, просто добавляя новый депозит долларов на счета в обмен на долговую расписку заёмщика», – Federal Reserve Bank of New York, “I Bet You Thought”, стр. 19.
Уравнение дизайна стимулов фиатной системы определяется как:
Где D – это общее количество фиатной валюты, которая была эмитирована в качестве долга уровнем управления и находится в обращении, а i – это общий процент, который подлежит сбору с суммы D.
Для того чтобы полностью расплатиться по долгу, пользователи сети должны вернуть контролирующему сеть уровню управления D + i. Но i может появиться в системе только в счёт нового долга, т.е. увеличения суммы D. В результате уровень управления продолжает создавать больше фиатных долговых единиц через создание новых токенов банковского кредита, навязывает пользователям займы в своих банковских кредитных токенах и собирает с них проценты в виде постоянно растущих налогов и сборов. Это создаёт бесконечную регрессию, которая попросту не подразумевает существования такой точки во времени, когда сеть и её пользователи будут полностью свободны от долга.
7.3 Пользовательские эффекты фиатной сети
Дизайн фиатной сети вынуждает пользователей заимствовать и использовать фиатные долговые единицы в форме банковских кредитных токенов. Затем пользователям приходится расплачиваться за пользование кредитом через налоги, проценты, либо путём передачи реальных активов, даже если первоначально они не имели никакого желания заимствовать эти фиатные долговые единицы или банковские кредитные токены, но были вынуждены это сделать в результате принудительных обновлений сети, проводимых уровнем управления фиатной сети.
Кроме того, поскольку система стимулов фиатной сети подразумевает экспоненциальный рост предложения фиатных долговых единиц, или банковских кредитных токенов, покупательская способность пользователей снижается соразмерно росту денежной массы, тогда как покупательская способность уровня управления фиатной сети при этом соразмерно возрастает.
Снижение покупательской способности требует постоянных вливаний в систему ещё большего количества фиатных долговых единиц, покупательная способность которых, в соответствии с распределением по J-образной кривой, будет непропорционально накапливаться у владельцев уровня управления. Это то, что в банковских кругах называют «сеньоражем». На самом деле фиат представляет собой высокооптимизированную рентоориентированную финансовую схему в форме глобально развивающегося мемплекса.
Автор криптовалютного манифеста мог бы иронично заметить, что последствия применения архитектуры принуждения третьей стороной, долговых стимулов и принудительных обновлений сети всегда будут одинаковыми: слабые вновь будут вынуждены сносить свои страдания.
Глава 8: Топология криптовалютной сети
8.1 Ментальная установка криптовалютной сети
В криптовалютной сети ментальная установка пользователя является выражением доминирующего мемплекса, предпочитающего иметь механизм разрешения, проистекающий из геометрии правил консенсуса с открытым кодом, в отличие от правил, принудительно навязываемых третьей стороной.
Этот когнитивный язык побуждает пользователей создавать децентрализованные механизмы управления в командной строке, в которых ни одна из третьих сторон, как и ни одно из их объединений, не сможет выполнить принудительное обновление сети для всех пользователей или совершить ошибки, которые повлияют на экономику всей сети. Признание в качестве механизма разрешения открытых и прописанных программном в коде правил консенсуса привело к развитию управления блокчейном в командной строке.
На основе этих блокчейнов усилиями любого участника сети могут создаваться разнообразные смарт-контракты. Пользователи криптовалютной сети взаимодействуют с этими смарт-контрактами, определяющими то, как создаются и расходуются криптовалютные токены. Все законы криптовалютной сети, касающиеся распределения токенов, владения ими и учёта расходов, существуют в форме программного кода, который теоретически не может быть изменён односторонним насилием третьей стороны через глобальное принудительное обновление сети, за исключением ряда известных заранее и измеримых условий.
8.2 Дизайн стимулов в топологии криптовалютной сети
В отличие от фиатной сети, криптовалютные токены не обязаны создаваться в виде долговых соглашений, займов для пользователей сети или банковских кредитов. Пользователей нельзя принудить заимствовать и использовать строго определённые криптовалютные токены. Вместо этого, пользователи имеют возможность приобрести любые токены по своему усмотрению в зависимости от того, какую сеть они считают наиболее ценной. Ценность токенов является мерой восприятия пользователями полезности сети и зависит от многих факторов, включая тип предлагаемых сетью услуг, её хеширующей мощностью, тем, обеспечивает ли токен базовый денежный поток, фальсифицируемостью и цензуроустойчивостью токена, тем, предназначена ли динамика токена для политических манипуляций, объёмом эмиссии токена (ограниченной либо неограниченной), активностью и ответственностью разработчиков, интенсивностью поддержки его комьюнити, количеством пользователей сети и так далее.
Невозможно принудительно навязать один определённый токен всем пользователям криптовалютной экосистемы. Люди могут свободно использовать любую криптовалютную сеть и любой токен по своему выбору. Если они несогласны с правилами определённой сети, они имеют полное право из неё выйти и выбрать любую другую, либо создать собственную криптовалютную сеть. В криптовалютной сети пользователи не вынуждаются выплачивать кому бы то ни было ренту в виде обслуживания долга и процентов за пользование сетью.
Тем не менее решение Биткойна и технологию децентрализованного управления не следует принимать на веру безапелляционно. Векторы атаки, включая внесение изменений в управление и систему стимулов известными или неизвестными сторонами, представляют собой изменяющуюся поверхность аргументов, которые необходимо активно контролировать и противодействовать им.
8.3 Пользовательские эффекты криптовалютной сети
В отличие от фиатной сети, дизайн криптовалютной сети не принуждает её пользователей к заимствованию и использованию денежных единиц сети. Как и для валютных единиц на самом деле не существует такого глобального ограничения, согласно которому они должны выпускаться только в качестве сетевого долга. Это значит, что пользователи криптовалютной сети не вынуждены расплачиваться за пользование токенами сети через выплату дополнительных процентов или путём передачи реальных активов для оплаты сетевого долга, как это происходит в фиатной сети.
Ценностное предложение модели эмиссии токенов криптовалютной сети заключается в том, что пользователи НЕ ограничены плоскостью одной монетарной системы, а первоначальная эмиссия токенов НЕ обязана принимать форму долга или банковского кредита для пользователей сети.
Более того, в отличие от фиатной сети, глобальное принудительное обновление сети, осуществляемое одним центральным органом либо объединением из нескольких третьих сторон, в криптовалютной сети может быть практически невыполнимым.
Следовательно, ценностным предложением модели управления блокчейном криптовалютной сети является децентрализация, которая позволяет модели без участия центрального органа или принуждения третьей стороной утверждать следующие качества:
- Надёжность
- Безопасность
- Конфиденциальность
Под децентрализацией мы подразумеваем децентрализацию власти, системы сдержек и противовесов, а также снижение риска одностороннего принятия решений, которые могут навредить системе. Учитывая, что в некоторых случаях принуждение третьей стороной и принудительное обновление сети могут быть хорошей оптимизацией, определение того, какие фрагменты системы могут быть централизованными, а какие – децентрализованными, сделает путь к децентрализации более практичным.
Напомню, что в предыдущей части статьи мы определили деньги как соглашение об энергии. Это общий стандарт для расчётов между двумя незнакомцами: им нужно согласовать между собой (а) восприятие единиц стоимости и (б) сигналы относительной цены для товаров и услуг.
Важно понимать, что деньги – это не вещь и не ресурс. Фиатные деньги – это не столько деньги, сколько валюта. Фиатная валюта – это не столько валюта, сколько политическая абстракция, которая может принимать различные формы.
Уровни управления фиатных систем в одностороннем порядке изменяют создание и объём предложения бесконечно доступного банковского кредита с целью манипулирования восприятием единиц стоимости и сигналов относительной цены для товаров и услуг. Этот механизм, в свою очередь, используется для влияния и контроля над пользовательскими когнитивными функциями и поведением с целью достижения необходимых для уровня управления параметров.
Цель нынешнего молоха состоит в том, чтобы представить пользователям сети эту политическую абстракцию как «деньги» в форме банковского кредита или долга. Пользователи оказываются вынуждены принять банковскую кредитную систему в качестве общего стандарта. Это достигается путём ограничения свободы выбора пользователей до одной комбинированной монетарной и валютной плоскости через монополию государства на насилие.
Цель децентрализации власти состоит в том, чтобы убрать это ограничение и отключить Нео от Матрицы.
