Когда бывший специальный агент ФБР Ильван Йам отчитался о том, как за 12 месяцев вплоть до августа 2013 года он отследил 3760 биткойн-транзакций с серверов Silk Road на ноутбук Росса Ульбрихта, судьба создателя Silk Road была практически решена.
Для достижения своей цели Йам отследил перемещение более чем 700 000 биткойнов с кошельков маркета Silk Road на личные кошельки Ульбрихта. Это был первый случай, после которого люди осознали потенциал анализа блокчейна для раскрытия уголовных дел. Сегодня технология блокчейн-анализа используется финансовыми институтами, криптобизнесом и правоохранительными органами всего мира для предотвращения и расследования преступлений, связанных с криптовалютами.
Финансовые преступления в мире криптовалют
Все криптовалютные транзакции записываются в блокчейн, однако блокчейны не содержат реальных идентификационных данных пользователей. Поэтому установление связи между этими действиями и реальными субъектами, чтобы пресечь преступную деятельность, представляет собой постоянную проблему.
Только за первые пять месяцев прошлого года объем краж, взломов и мошенничества в сфере криптовалют составил 1,36 миллиарда долларов. Однако внедрение тщательно продуманных решений для блокчейн-анализа и правил KYC/AML дает свои результаты, и теперь преступники уязвимы более чем когда-либо, если решают использовать криптосервисы напрямую. В 2019 году средний мировой объем средств преступного происхождения, напрямую полученных криптовалютными биржами, сократился на 47%.
Что такое блокчейн-анализ?
Блокчейн-анализ — это процесс исследования, классификации и мониторинга адресов и транзакций в блокчейне для понимания характера деятельности различных участников его экосистемы.
Криптокомпании должны внедрять решения для блокчейн-анализа, чтобы соответствовать нормативным требованиям и предотвращать взаимодействие со средствами незаконного происхождения.
Об инструментах блокчейн-анализа в двух словах
Решения для блокчейн-анализа предоставляют полный набор инструментов для мониторинга транзакций, оценки рисков и расследований. Основная идея состоит в том, чтобы связать адреса в блокчейне с реальными личностями или организациями и предоставить инструменты для анализа транзакций в блокчейне. Ниже перечислены основные функции инструментов для блокчейн-анализа.
Классификация адресов — одним из основных применений ПО для анализа блокчейнов является связывание блокчейн-адресов с реальными личностями или организациями. Без этого, все остальные данные не будут иметь смысла, поэтому инструменты такого рода применяют множество различных методов для идентификации реальных акторов в блокчейне.
Мониторинг транзакций и анализ рисков — блокчейн-анализ позволяет контролировать каждую транзакцию, имеющую отношение к вашему бизнесу, и оценивать риски исходя из происхождения средств, денежного потока и истории кошельков отправителя или получателя.
Инструменты для исследований и анализа — предоставляют средства визуализации для проведения собственных исследований транзакций и блокчейн-адресов.
Технология анализа блокчейна: под капотом
Разобравшись с основными функциями продуктов для блокчейн-анализа, давайте теперь рассмотрим, каким образом эти продукты достигают этой функциональности.
Классификация и идентификация — для определения реальной идентичности блокчейн-адресов, инструменты анализа блокчейнов используют такие методы, как алгоритмы кластеризации, веб-скрейпинг, мониторинг баз данных о мошенничествах и пылевые атаки. Кластеризация — это наиболее распространенный способ, с помощью которого ПО для анализа идентифицирует таких акторов, как биржи, платежные системы, кошельки и т. д.
Анализ рисков осуществляется путем создания специализированных моделей рисков и машинного обучения их с тем, чтобы в результате они рассчитывали коэффициент риска для каждой блокчейн-транзакции. Модели риска основываются на множестве параметров, таких как сумма транзакции, происхождение средств и история денежных потоков.
Инструменты для исследований и анализа представляют собой графический интерфейс для составления графов транзакций с целью обнаружения связей между ними.
Варианты применения и преимущества блокчейн-анализа
Наиболее важным примером применения блокчейн-анализа является регуляторная сфера. Криптобизнесы и прочие финансовые организации используют блокчейн-анализ для снижения рисков и соответствия регуляторным требованиям.
Правовое соответствие
ПО для блокчейн-анализа помогает поставщикам услуг, связанных с виртуальными активами, обеспечить правовое соответствие бизнеса путем внедрения инструментов для снижения рисков и мониторинга блокчейнов. Например, криптобиржа может не захотеть, чтобы преступники использовали ее услуги для отмывания денег или иных противозаконных действий.
Инструменты анализа блокчейна отслеживают каждую транзакцию, имеющую отношение к вашему бизнесу, и анализируют риски, связанные с этими транзакциями. Можно также устанавливать различные правила и стандарты для соответствия актуальным регуляторным требованиям в зависимости от юрисдикции.
Наблюдение и расследования
Программное обеспечение для анализа блокчейнов играет решающую роль в уголовных расследованиях, связанных с криптовалютами. Это позволяет правоохранительным органам отслеживать движение средств и идентифицировать преступников. Например, преступник использует некий сервис для конвертации криптоактивов в фиатные деньги. С помощью инструментов для анализа блокчейна можно определить используемый криптосервис, и если в нем реализована строгая политика KYC, это даст возможность идентифицировать реального преступника.
Компании, занимающиеся блокчейн-анализом, предоставляют также мощные инструменты визуализации для вручную управляемых исследований и реализуют различные алгоритмы кластеризации для идентификации криптосервисов.
Лучшее ПО и инструменты для анализа блокчейна
Chainalysis
Chainalysis — одна из ведущих компаний в области блокчейн-анализа, которая предоставляет ПО для обеспечения правового соответствия и проведения собственных исследований банкам, криптобизнесам и государственным учреждениям. Она предлагает множество инструментов для мониторинга транзакций, оценки рисков и визуализации данных.
Chainalysis KYT (Know Your Transaction) определяет рискованные криптовалютные транзакции, ассоциируемые с даркнет-маркетами, мошенническими схемами и адресами, находящимися под санкциями. Программа предоставляет простой в использовании интерфейс для анализа транзакций и связей между ними.
Reactor помогает визуализировать денежный поток для любого адреса в блокчейне Bitcoin или Ethereum. Программа также предоставляет информацию о реальной идентичности блокчейн-адресов, что имеет решающее значение для расследований, связанных с криптовалютами.
Chainalysis Kryptos предоставляет полные профили для более чем 1800 криптовалютных компаний на основе данных KYC. Это эталонный отраслевой справочник по криптовалютным сервисам и их ончейн-активности.
Coinpath
Coinpath — это продукт Bitquery, которая предоставляет API-интерфейсы для отслеживания денежных потоков в блокчейне. С помощью API от Coinpath можно создавать свои инструменты для мониторинга транзакций и визуализации данных, помогающие в расследовании таких преступлений, как, например, отмывание денег через биткойны.
В настоящее время поддерживается более 20 блокчейнов и тысяч токенов на основе Ethereum.
Elliptic
Продуктами Elliptic пользуются крупные криптобиржи и финансовые организации во всем мире. Компания предоставляет множество решений для обеспечения правового соответствия криптовалютных проектов и исследования и анализа блокчейн-данных. Вот некоторые из доступных продуктов Elliptic:
AnChain.AI
Основанная в 2018 году, компания AnChain предоставляет набор продуктов на основе искусственного интеллекта для обеспечения правового соответствия и проведения собственных исследований и анализа в области криптовалют. Продукты AnChain включают в себя:
CipherTrace
CipherTrace предоставляет поставщикам услуг в сфере виртуальных активов полный комплект инструментов для контроля рисков и обеспечения правового соответствия. Продукты компании поддерживают более 800 токенов и помогают обнаружить факты отмывания денег посредством криптовалют, проводить расследования и осуществлять регуляторный надзор за правовым соответствием бизнесов, работающих с виртуальными активами. В число продуктов ChiperTrace входят:
Crystal Blockchain
Crystal Blockchain — это продукт Bitfury, предоставляющий различным биржам и банкам API-интерфейсы для отслеживания денежных потоков в блокчейнах и другие веб-инструменты. Предусмотрены три варианта лицензии в зависимости от вариантов использования.
Uppsala Security
Uppsala Security предоставляет решения по управлению рисками для AML, правового соответствия и кибербезопасности в сфере криптовалют. Основанная в январе 2018 года, Uppsala Security построила первую краудсорсинговую платформу для разведки угроз безопасности, известную как Sentinel Protocol. Продукты Uppsala Security включают:
Crypto Analysis Risk Assessment (CARA) — использует технологии машинного обучения для классификации уровней риска криптоадресов, основываясь на поведенческих шаблонах как вредоносных, так и обычных пользовательских кошельков.
Crypto Analysis Transaction Visualization (CATV) — это криминалистическое решение для сферы виртуальных активов, которое отслеживает как входящие, так и исходящие транзакции проверяемого кошелька. Этот инструмент предоставляет визуальный интерфейс для анализа потоков токенов и типов кошельков, с которыми взаимодействует исследуемый кошелек, помогая определить подозрительные отклонения от паттернов поведения обычных пользователей.
Coinfirm
Coinfirm основана в 2016 году, под руководством бывших ведущих AML-специалистов из Royal Bank of Scotland. Компания предоставляет множество решений для AML и правового соответствия. Производимое компанией ПО позволяет также быстро передавать, регистрировать и отчитываться обо всех данных, необходимых для соответствия т. н. Travel Rule (обновление к рекомендациям FATF, касающееся международных и внутренних электронных переводов) и требованиям, перечисленных в нормативах FATF. В число продуктов Coinfirm входят:
Solidus Labs
Solidus Labs — это автоматизированный центр для наблюдения за рынком и мониторинга рисков, разработанный специально для работы с цифровыми активами. Это решение позволяет управлять всеми рисками правового соответствия из одной программной среды и помогает минимизировать риски и затраты клиентов. В число продуктов Solidus входят:
TRM Labs
TRM помогают финансовым учреждениям бороться с мошенничеством и отмыванием денег посредством криптовалют и соблюдать нормативные требования регуляторов. В число продуктов TRM Labs входят:
Заключение
В отличие от традиционных финансов, технология блокчейн позволяет реализовывать технологические инновации с неограниченным пользовательским доступом к продуктам и услугам. Наличие открытых данных позволяет производителям создавать передовые программы для отслеживания и анализа этих данных.
Сегодня специализирующиеся на блокчейн-аналитике компании защищают интересы уже многих тысяч предпринимателей по всему миру и помогают правоохранительным органам предотвращать криптовалютные преступления.
Одновременно с тем, технологии блокчейн-анализа всегда служат источником беспокойства в отношении конфиденциальности пользователей. Однако это также и единственный способ эффективно выявлять преступную активность, связанную с криптовалютами. Без таких инструментов и правоохранительные органы, и криптобизнес, были бы практически слепы.
