В наши дни, куда бы вы ни посмотрели, распространяется огромное количество дезинформации (ерунды), касательно Биткойна и всех остальных «криптовалют». И, естественно, неприятно видеть, что так много людей вводят в заблуждение. При этом, погружаясь в эту кроличью нору, вы неизбежно начинаете задаваться вопросом, что такое деньги и как на самом деле работает наша денежная система. С годами, по мере того как росло моё понимание касательно этих вещей – росла и моя страсть к надёжным деньгам, свободных от коррупции.
Продвижение честных денег стоит того стресса, который возникает при их защите от всего того бреда, который ещё называют Bullshit (сокращённо – bs, он же FUD), что навязывается либо авторитарными бюрократами, либо основными средствами массовой информации. И это не говоря уже обо всех шарлатанах, которые надеются обмануть всех, кого они могут, полагая, что это очередная «технология», и поэтому просто пытаются продать вам свои шиткойны.
«Блокчейн, а не Биткойн!». Лол…
Оригинальный твит
***
Оригинальный твит
***
Оригинальный твит
***
На сегодня, слишком много людей ошибочно смешивают Биткойн с остальными криптовалютами, думая, что это всего лишь одна из тысячи монет.
«Конечно, Биткойн сейчас на первом месте, но, это может легко измениться. Разве ты не помнишь MySpace?»
«Я люблю Биткойн, но, на самом деле это просто Золото 2.0. Криптовалюты – это намного больше, чем просто Биткойн».
Если вы видите, что кто-то уверенно делает подобные заявления – вам стоит сразу попытаться дискредитировать все их мнения по этому вопросу, потому что они либо неосведомлены и наивны, либо просто нечестны.
Биткойн – это не компания, которую может обогнать конкурент с лучшим продуктом. Биткойн – это сеть с определённым протоколом, и точно так же, как весь мир использует только один протокол (TCP/IP; он же Интернет) для передачи информации – мир сойдется лишь на одном протоколе для передачи ценности.
«Большинство людей ошибочно принимают криптовалюты за техническую революцию, в то время, когда, на самом деле, это является денежной революцией. Любая криптовалюта конкурирует друг с другом как денежный товар. И когда сформируется по-настоящему свободный рынок денежных товаров – будет только один победитель, который заберёт все»
— Марти Бент
Есть Биткойн, и есть криптовалюты. Биткойн – это надёжные деньги. В свою очередь все, почти без исключения, криптовалюты можно разделить на две категории: Vaporware и скам (мошенничество).
[Прим. переводчика. Vaporware – термин, описывающий продукт (обычно программное или аппаратное обеспечение для компьютеров), о разработке которого сообщается широкой публике, но, который, в результате, так и не выпускается на рынок. Так произошло с большинством проектов, которые провели ICO (сбор средств) на волне хайпа, но, так и не создали конечного продукта.]
Поскольку многие из этих альтернативных монет поддерживаются венчурными капиталистами с глубокими карманами, которые понимают, сколько «свободных денег» они могут заработать на спекуляциях – они отлично справляются с задачами маркетинга.
В свою очередь, официально у Биткойна нет конкретной маркетинговой команды. Никто не говорит за Биткойн, потому что это действительно децентрализованная сеть. Ничто другое не может сказать о себе то же самое. Все остальные в лучшем случае являются «децентрализованным театром».
Оригинальный твит
Конечно, некоторые криптоинвесторы признают, что их криптовалюта – это полнейшая шутка, например, Dogecoin, и они просто хотят прокатиться на волне ажиотажа, чтобы продать её за определённое количество биткойнов или долларов. Но, большинство людей, которые пытаются играть в эту игру, в конечном итоге, проигрывают, потому что они торгуют против алгоритмов ИИ или они становятся жадными, думая, что их шиткойн будет продолжать расти в цене, веря в маркетинговые уловки людей, которые охотятся на новичков.
Так многие, включая меня, обманываются, думая, что все это действительно может быть связано с быстрыми и дешёвыми транзакциями или умными контрактами!
Это всё не то и не так. Речь идет о децентрализованной, надёжной форме денег, которая неподкупна и устойчива к цензуре. Речь идёт о системе правил, а не о системе управления. Нельзя сравнивать Биткойн с любой другой псевдодецентрализованной монетой.
* Даже если говорить только о быстрых и дешёвых транзакциях – Биткойн всё равно выигрывает. Смотрите твит ниже.
** Если вы видите, что кто-то утверждает, что Биткойн слишком дорог для транзакций, и они не упоминают сеть Lightning – они снова либо невероятно неосведомлены, либо нечестны. Умейте выявлять шарлатанов, пытающихся оболгать Биткойн, чтобы продать вам свои шиткойны.
Оригинальный твит
*** Смотрите твит ниже, чтобы узнать, как рождается большинство биткойнеров.
Оригинальный твит
Сальвадор недавно подписал закон, объявляющий Биткойн законным платёжным средством. Со временем за ним последует всё больше стран, как только они увидят все положительные внешние эффекты, связанные с принятием Биткойна.
Заметьте, что страны в качестве законного платёжного средства принимают не просто криптовалюту, а именно Биткойн.
Оригинальный твит
***
Не покупайте всякую «левую» крипту и не пропустите настоящую денежную революцию. Не пропустите лес из-за деревьев.
***
Настоящая конкуренция для Биткойна – это фиатные деньги и центральные банки.
«Два столпа ценностного предложения Биткойна: первое – можно обезопасить и транспортировать своё богатство без чьего-либо разрешения. Второе – ваше богатство не может быть унижено».
— Виджай Бояпти
«Многие люди не понимают Биткойн, потому что они не понимают, что такое деньги. Как только вы поймете суть денег, их историю, систему, стоящую за ними, а также их недостатки – Биткойн обретёт идеальный смысл».
— Джастин Харпер
Фиатные валюты, такие как доллар, являются хорошим средством обмена, но, при этом, они являются ужасным хранилищем для ценности. Они предназначены для того, чтобы со временем терять свою ценность из-за инфляции, и если вы действительно верите, что реальная инфляция равна этому целевому показателю ~2 % в год, основанному на индексе потребительских цен, что же, тогда у меня для вас есть интересная информация.
Инфляция проявляется многими способами, например, есть инфляция активов, и один из последних способов заключён в подорожании корзины потребительских товаров и услуг, которые выбираются (и удаляются) правительственными чиновниками, стремящимися скрыть реальную инфляцию любым возможным способом.
Хорошие деньги должны быть надёжным хранилищем ценности и доступным средством обмена.
Золото было лучшей формой денег на протяжении тысячелетий, потому что оно обладало самыми сильными денежными характеристиками по сравнению со всем остальным, доступным в этом мире. Свободный рынок выбрал его именно из-за этих характеристик.
Всем хорошо понятно, что для добычи золота из земли требуются реальные ресурсы, т. е. энергия. А вот фиат, получение которого практически ничем не ограничено, имеет почти нулевую себестоимость производства. И когда несколько человек, контролирующих решения центральных банков, могут решить напечатать триллионы долларов, грубо говоря, одним нажатием кнопки – подобные деньги нельзя считать надёжными.
Но, золото потерпело неудачу как деньги в основном из-за своей физической природы. С золотом трудно совершать сделки, его трудно проверить на подлинность и трудно самостоятельно обеспечить его безопасность. Эти недостатки неизбежно привели к централизации и контролю над золотом со стороны учреждений и правительств.
Теперь у нас есть Биткойн, который сочетает в себе лучшие денежные характеристики фиата (делимость и транспортабельность) и золота (дефицитность и долговечность). Дополнительно, он полностью децентрализован, легко поддается проверке, легко защищается и программируется.
Но, в отличие от золота – Биткойн имеет абсолютно ограниченное предложение в 21 млн монет.
Биткойн также даёт нам наиболее сильную форму криптографически защищённых прав собственности, которые у нас только когда-либо были. Если вы думаете, что вам действительно принадлежит ваш дом (даже после погашения ипотеки) – просто попробуйте не платить налог на недвижимость, посмотрим, то вы потом скажите по этому поводу.
Точно так же ваш банковский счет может быть заморожен в одно мгновение налоговой службой или судьей, которые найдут для этого повод.
Никто не может отобрать у вас ваши биткойны, и никто не может запретить вам использовать сеть Биткойн в целом. Это невероятно мощная вещь, правда, многие люди почему то считают это вполне обыденным.
Если вы считаете, что биткойны не могут быть деньгами, потому что сейчас их курс слишком волатилен, я предположу, что вам стоит снизить свои сиюминутные желания и понять, что такое событие случается раз в тысячелетие. Сейчас мы наблюдаем, как Биткойн с нуля превращается в мировые деньги. Это десятилетний процесс, который только начался.
Да, он будет неустойчивым на пути вверх. Волатильность – это цена, которую вы платите за актив, который продолжает экспоненциально расти с течением времени. Когда остальные 99 % населения мира примут Биткойн – волатильность будет намного меньшей, но, это также означает, что потенциал роста будет также гораздо меньше.
К сожалению, большинство людей не тратят время на получение знаний касательно Биткойна из-за этой самой волатильности или ложной информации (FUD), в которую их заставили поверить.
Оригинальный твит
***
Оригинальный твит
Намного проще просто отмахнуться от Биткойна как от какой-то схемы Понци, чем на самом деле потратить время и узнать, почему эти «волшебные интернет-деньги», похоже, продолжают возвращаться из мёртвых, когда так многие были уверены, что этот пузырь лопнул навсегда.
Тогда, может быть, Биткойн – это не пузырь. Возможно, коррумпированная финансовая система, которая приватизирует прибыли и делегирует убытки – это и есть настоящий пузырь, а Биткойн – всего лишь аналог булавки, которая позволит вскрыть данную систему и увидеть её такой какая она есть на самом деле.
В течение последних 12 лет Биткойн продолжал работать без остановки, производя блок каждые ~10 минут, даже несмотря на всю ложь, которую пытаются навязать основные СМИ, кантильонеры и бюрократы. Биткойну все равно, что кто-то думает о нём – это просто программное обеспечение с открытым исходным кодом (FOSS).
На время написания оригинальной статьи – он торгуется по цене ~$50 000 за биткойн, так же как и 10 лет назад по цене ~$5 долларов за биткойн. Единственная разница сейчас заключена в том, сколько людей ценят это и насколько дорого.
Некоторым людям всё ещё трудно понять, почему Биткойн вообще имеет какую-либо ценность в виду его исключительно цифровой природы. Правильно, ведь они не могут прикоснуться к нему, как они могут прикоснуться к долларовой купюре или золотой монете, но, если свести денежную концепцию к минимуму, то деньги – это просто система учёта того, кто и скольким располагает. Это именно то, что и представляет собой Биткойн – это доверенный распределённый реестр.
В отличие от доллара и любой другой фиатной валюты, которая контролируется лишь немногими власть имущими – ни одно физическое, юридическое или государственное лицо не может контролировать Биткойн. Это полностью суверенная система, и [в физическом мире] нет ничего подобного ей.
Когда центральные банки создают деньги из воздуха – они неявно крадут у каждого человека часть средств, который работает за эти деньги или хранит какую-либо часть своего богатства в этих деньгах.
Инфляция – это скрытый налог, который непропорционально сильно влияет на низший и средний классы, которые, на самом деле, не владеют теми активами, которые дорожают из-за инфляции. Вместо этого они постепенно теряют всякую надежду на владение этими постоянно дорожающими активами, в то время как их реальная заработная плата продолжает снижаться по сравнению с ростом денежной массы. Стоит заметить, что Центральный банк США напечатал 75 % всех существующих долларов лишь за последние 12 лет.
В противоположность, высший класс, наоборот, получает прибыль от бесконечного процесса создания новых денег, так как сначала у них есть доступ к этим деньгам (он же Эффект Кантильона) по ставкам около 0 %. Затем они используют эти «свободные деньги» для покупки ещё большего количества активов (недвижимости, акций), которые постоянно растут в цене по сравнению с постоянно дешевеющим долларом.
Оригинальный твит
Сравните это с положением большинства американцев, которые не владеют активами и вместо этого используют доллар в качестве основной формы сбережений. Так многие даже не могут получить кредит, а вместо этого вынуждены накапливать долги по кредитным картам с процентной ставкой в 25 %, от которых большинство никогда не сможет избавиться.
Вся наша финансовая система построена на долгах. Меньшинство высшего класса в значительной степени выигрывает от этой системы, основанной на долгах, а остальные часто оказываются в долговом рабстве на всю оставшуюся жизнь. Это, безусловно, самая большая причина огромного финансового неравенства в нашем современном обществе.
***
Но, к примеру, гражданам США, на самом деле, очень повезло. У них относительно стабильное правительство и денежно-кредитная система, которая обкрадывает своих граждан довольно умеренно. В свою очередь, во многих частях света ситуация гораздо хуже. В настоящее время, на жизнь людей в Аргентине, Венесуэле, Турции, Зимбабве и Ливане оказывают прямое влияние их гиперинфляционные валюты.
Граждане этих стран лишились своих сбережений исключительно из-за коррупции и/или некомпетентности своих правительств и центральных банков. Эти люди не могут хранить свое богатство в недвижимости или индексных фондах – для них это роскошь, которой они не обладают.
Но, Биткойн предоставляет любому человеку в мире основное право человека на экономическое самосохранение. Это позволяет получать людям помощь, которой их коррумпированные правительства не могут их лишить. В общем, пока вы владеете вашими ключами – никто не сможет завладеть вашими биткойнами. Это то, что многие критики на Западе должны принять как данность, когда они спрашивают, в чём вообще заключена цель создания Биткойна.
По сути, процесс погружения в кроличью нору Биткойна заставляет вас задуматься о том, что такое деньги и как на самом деле работает финансовая система. И как только вы зайдете достаточно глубоко – пути назад уже не будет. Это заставит вас сомневаться в вещах, о которых вы раньше даже не думали. Вот почему я так увлечён именно Биткойном. Вы же, наверное, не слышали, как кто-то говорит, как он погружался в кроличью нору, касательно компании Тесла или спускался в кроличью нору, изучая особенности индекса S&P 500. В общем, Биткойн – это гораздо больше, нежели просто ещё одна инвестиционная возможность.
И, хотя, Биткойн может показаться довольно сложным, когда вы начнёте копать глубже поверхностного уровня, но, всё-же это довольно простой выбор: одни деньги имеют конечную и легко проверяемую денежную массу, которую нельзя обесценить, а другие деньги имеют бесконечный запас, который может быть легко обесценен несколькими власть имущими, когда они того захотят. Какие из этих денег вы предпочли бы хранить в долгосрочной перспективе?
Я думаю, что в мире бесконечной печати бумажных денег, которая крадёт у всех и приносит богатым непропорциональную выгоду – всё больше и больше людей начинают понимать ценность Биткойна.
К сожалению, новички часто смотрят на текущую стоимость биткойнов в долларах и считают, что они уже пропустили свой поезд, потому что цена кажется слишком высокой, поэтому вместо этого они решают купить очередной «shitcoin.xyz», ведь он кажется дешёвым по сравнению с биткойнами, и кто знает – «может быть, мой шиткойн – следующий Биткойн?!».
Просто эти люди ещё не осознают, что как денежные активы, так и сети конкурируют друг с другом и, в конечном счёте, всё приходит лишь к одному варианту. Единственный «следующий Биткойн» – это сам Биткойн.
СРАВНИТЕЛЬНАЯ ТАБЛИЦА
| Фиат | Биткойн | Все другие криптовалюты | |
| Хранилище ценности | Ситуация колеблется от плохой до совершенно катастрофической во всём мире и на протяжении всей истории | Безупречно. Предел в 21 миллион монет гарантирует, что ваша доля в целом не может быть изменена | Ситуация колеблется от плохой до совершенно катастрофической. Копия фиатной системы, которой просто управляют разные люди |
| Средство обмена | Ситуация становится всё сложнее, количество правил нарастает | Полное сопротивление цензуре. Никто не может остановить биткойн-платёж, и он может быть проведён из любого места и в любое время | Хорошо. Намного лучше, чем фиат, и в этом смысле соответствует Биткойну |
| Единица учёта | Полезно для измерения товарно-денежного баланса в странах первого мира, но, честно говоря, мы, в любом случае, не располагаем точными цифрами | Идеально. Хотя мы, возможно, ещё не измеряем товары в биткойнах или сатоши – мы точно знаем, сколько имеем биткойнов | Полная катастрофа. Нет гарантии поставок или точной информации в целом. В общем, они слишком нестабильны, чтобы использовать их для чего-либо, кроме азартных игр |
| Взаимозаменяемость (если все токены одинаковы) | Разные по всему миру | Все биткойны одинаковы | В рамках одной монеты |
| В среднем, основная часть валют делится на 100 единиц, т.е. 1 доллар = 100 центов | Безупречно делимый на 100 миллионов единиц и далее, если требуется | В целом, да | |
| Узнаваемость (что это есть?) | Отлично | Биткойн и есть биткойн | Шиткойн и есть шиткойн |
| Однородность | Отлично | Идеально | Идеально |
| Портативность | Отлично | Биткойн – это информация. Вы можете носить миллиарды в своей памяти | Другая криптовалюта – это тоже информация. Таким образом, вы можете также сохранить её в памяти |
| Дефицит | Полная катастрофа. В 2020 году из воздуха было создано больше денег, чем за всё прошедшее столетие | Самая редкая форма денег, известная человеку. У нас никогда не было полностью фиксированного предложения денег или активов, подобных этому | Ноль. Гораздо хуже, чем даже фиат, потому что он подчиняется не внешним сдерживающим факторам и противовесам, а прихоти владельцев сетей |
Большинство людей также не осознают, насколько большим потенциалом роста всё ещё обладает Биткойн. Подсчитано, что только ~100 миллионов человек во всём мире владеют биткойнами, и гораздо меньше тех, кто действительно понимает, чем они вообще владеют. В свою очередь, мировое богатство продолжает искать место для долгосрочного хранения своей стоимости, поскольку национальные государства продолжают девальвировать свои валюты рекордными темпами.
Резерв TAM (Total Addressable Market) и SoV (Store of Value) составляет около $900 трлн, а текущая общая рыночная капитализация Биткойна составляет менее $1 трлн. Если Биткойн поглотит хотя бы 10 % этой суммы – одна монета будет стоить примерно $5 000 000 млн (по оценке на 2021 г.). Также, учитывайте, что курс рассчитывается на основе маржи, т. к. не каждый биткойн выставлен на продажу. Таким образом, что $100 трлн не нужно переходить в Биткойн, чтобы его рыночная капитализация достигла $100 трлн.
[Прим. переводчика. TAM (Total Addressable Market) – общий объём целевого рынка; SoV (Store of Value) – средство сбережения как ликвидный актив, обладающий стоимостью, и который хорошо хранится длительное время для последующего обмена на товары, услуги или другие активы]
Иными словами, вместо того, чтобы пытаться оценивать Биткойн на основе его текущей стоимости в долларах – вы стоит попытаться оценивать его по реальной вероятности того, что он продолжит завоевывать мировое признание в качестве ведущего SOV, тем самым поглощая всё больший и больший процент ТАМ. И когда вы посмотрите на Биткойн через эту призму, возможно, вы поймете, что, на самом деле, он не такой и «дорогой».
Стоит напомнить, что вам не обязательно покупать целый биткойн. Вы можете купить биткойнов на 10 долларов и всё равно получить прибыль.
Очевидно, что серьёзный рост не произойдет в одночасье, но, технологии и сети растут экспоненциально. Глобальное внедрение Биткойна будет продолжаться в течение следующих нескольких десятилетий. К тому времени вам не нужно будет продавать свои биткойны за доллары – вы просто сможете использовать его в качестве денег, куда бы вы ни пошли. В принципе, вы уже можете использовать биткойны в качестве денег во многих местах, но, большинство предпочитают этого не делать, потому что видят будущий финансовый потенциал этой денежной сети.
Денежные активы постоянно конкурируют друг с другом, и, в конечном итоге, один из них превосходит все остальные. Биткойн всегда будет превосходить любую другую криптовалюту, торгуемый металл и фиатную валюту из-за своих почти идеальных денежных характеристик, сетевого эффекта и, самое главное, своей надёжной денежно-кредитной политики.
Вся эта «криптомания», которая у всех на слуху – просто шум. Изобретение Биткойна впервые в истории создало настоящий цифровой дефицит и позволило получить децентрализованные, надёжные деньги, но, при этом, Биткойн – это программное обеспечение с открытым исходным кодом, поэтому любой легко может скопировать его и создать собственную криптовалюту. Однако, он не сможет скопировать саму сеть Биткойна, что и делает данный актив столь ценным.
Если вы услышите, как кто-то говорит, что Биткойн не является дефицитным, потому что существуют тысячи других криптовалют – вам стоит немедленно дискредитировать его слова, потому что он просто ещё не понимает как работает Биткойн.
Чтобы отсеять весь этот шум – можно взять за конкретный пример физическую и финансовую инфраструктуру, которая создаётся вокруг Биткойна по всей территории США и во всём мире. В частности, 98 % всей энергии, используемой для защиты блокчейн-систем, идёт на защиту именно Биткойна. Ещё раз – 98 % против 2% для каждой другой криптовалюты вместе взятых. Следуйте за энергией, всё всегда было связано с ней.
Люди, которые очень мало понимают Биткойн, любят говорить, что он тратит энергию впустую. Да, если вы не понимаете, почему Биткойн имеет ценность – вы, конечно же, в первую очередь, подумаете, что он тратит энергию впустую.
Оригинальный твит
***
Скажите – «Да, Сэм, но, нам нужны сушильные машины!». Я согласен и думаю, что ещё больше нам нужны честные и надёжные деньги.
Этот 30-минутный документальный фильм – лучший контент для всех (независимо от их текущего уровня понимания) о взаимоотношениях между Биткойном и энергией.
[СМОТРЕТЬ С ПЕРЕВОДОМ СУБТИТРОВ]
***
Оригинальный твит
***
Такие корпорации, чьи акции торгуются в открытом доступе, например, Tesla и Microstrategy, только начинают размещать биткойны на своих балансах. JPMorgan, Morgan Stanley и Goldman Sachs только начинают предлагать биткойн-фонды для своих клиентов. При этом, они не вкладывают миллиарды долларов в шиткойны.
И это только верхушка айсберга всего капитала, который начнет поступать в Биткойн в ближайшие годы. Биткойн достиг этих высот почти без участия корпораций, финансовых учреждений, страховых фондов, пенсионных фондов, фондов пожертвований и суверенных фондов благосостояния, и это при всей неопределенности регулирования и кастодиальных решений. Теперь у них есть эта нормативная ясность и доступные решения для хранения. Интересно, что будет дальше…
Я не хочу, чтобы кто-то думал, что я на 100% уверен, что Биткойн будет так же работать и дальше, потому что никогда нельзя быть уверенным в чём-либо на 100%. Всегда может придти т.н. «Чёрный Лебедь», деструктивное событие которое по определению непредсказуемо. В общем, если метеорит упадёт на землю и уничтожит большую часть планеты, то, конечно, Биткойн может потерпеть неудачу.
Если же вы беспокоитесь о Биткойне, только потому что думаете, что правительство запретит его – вы не уделяли этому вопросу достаточно пристального внимания. Наше правительство принимает Биткойн, пытаясь регулировать его как можно лучше, потому что они знают, что, на самом деле, они не могут его запретить. Биткойн достаточно строго регулируется в США, и, в общем, с регулированием всё в порядке. Это позволяет корпорациям и финансовым учреждениям чувствовать себя комфортно, владея данным активом.
Биткойн постепенно внедряется в общество, поскольку сеть неизбежно монетизируется от нуля до сотен триллионов долларов. Мы продолжим наблюдать циклы экспоненциального роста его стоимости в долларах, за которыми неизменно последуют большие просадки. Люди, убеждённые в том, чем они владеют, будут удерживать биткойны на протяжении всего этого и будут вознаграждены за эту убеждённость.
Некоторые считают, что владеть биткойнами слишком рискованно, а я считаю, что гораздо рискованнее продолжать игнорировать это в современном мире.
Автор: некто «Sam»
***
